Калькулятор доходности аренды: как рассчитать рентабельность инвестиций в недвижимость

Что делает калькулятор доходности аренды?

Этот калькулятор поможет вам рассчитать ежегодный процент от суммы, которую вы вложили в приобретение недвижимости. Также он рассчитает срок окупаемости вложений в недвижимость.

Покупка недвижимости может быть надежным способом защиты денежных накоплений от инфляции. Наш калькулятор доходности аренды помогает получить три главных показателя: брутто-доходность, чистую доходность и срок окупаемости. А также - понять, можно ли рассматривать конкретный объект как инвестицию.

Что такое доходность аренды?

Годовая доходность аренды - это отношение дохода за один год от сдачи в аренду недвижимой собственности к ее стоимости.

Брутто доход от аренды рассчитывается по формуле:

G = (R *12) / Val*100%, где

G - брутто-доход от аренды;

R - ежемесячная арендная плата;

Val - стоимость собственности.

При этом важно понимать, что брутто доход от аренды не учитывает затраты на содержание сдаваемого объекта. Это сумма всех затрат на ремонт, налоги, коммунальные услуги, мебель, интернет, системы безопасности, кабельное телевидение и другие, если их покрывает сам владелец недвижимости.

Поэтому предыдущую формулу необходимо усовершенствовать, включив в нее вышеупомянутые затраты. Тогда чистую доходность аренды можно получить по следующей формуле:

G = (R * 12) - E) / Val, где

Е - годовые расходы.

Расчет срока окупаемости

Окупаемость объекта недвижимости – это срок, за который суммарные доходы от сдачи в аренду покроют все издержки, связанные с этим объектом. Чтобы ее рассчитать, нужно разделить стоимость недвижимости на годовую прибыль от аренды. Если пользоваться обозначениями, расшифровка которых приведена выше, то расчет окупаемости производится по формуле:

PP = Val/ (R * 12 - E).

По этой формуле будет вычислено количество лет, за которые инвестиции полностью себя окупят.

Что выгоднее: инвестиции в объекты недвижимости или альтернативы?

Чтобы оценить выгоду, планируемую доходность объекта недвижимости можно сравнить с доходностью других традиционных объектов инвестиций. В частности, ставка по депозитам в России составляет 13-14% годовых с минимальным риском. К такому уровню доходности приближается только сдача в аренду объектов коммерческой недвижимости. Дивиденды по акциям приносят 8-15% годовых, но этот вид инвестиций имеет высокий уровень риска. Инвестиции в золото (слитки или монеты) могут приносить от 10 до 25% в год, риск можно считать средним.